合規(guī)是工作中的每一次較真
合規(guī)是金融行業(yè)的生命線，是企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的根基。對(duì)于郵政代理金融而言，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、每一次客戶服務(wù)、每一個(gè)管理環(huán)節(jié)，都離不開合規(guī)的護(hù)航。合規(guī)不是宏大敘事，而是在崗位上的每一份堅(jiān)守、每一次較真。
堅(jiān)守原則，抵制違規(guī)操作誘惑。某營(yíng)業(yè)所的綜合柜員小陳曾遇到過(guò)這樣的情況：一位熟客因急需資金周轉(zhuǎn)，希望小陳在其未提供完整授權(quán)材料的情況下，為其辦理他人賬戶資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，并承諾給予一定感謝費(fèi)。
面對(duì)人情和利益的雙重誘惑，小陳毫不猶豫地拒絕了。她向客戶耐心解釋關(guān)于賬戶管理的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，明確告知未經(jīng)授權(quán)代辦他人賬戶資金劃轉(zhuǎn)屬于違規(guī)行為，不僅會(huì)給客戶帶來(lái)資金風(fēng)險(xiǎn)，還會(huì)給自己帶來(lái)嚴(yán)肅的紀(jì)律處分。隨后，小陳協(xié)助客戶聯(lián)系賬戶所有人，指導(dǎo)其準(zhǔn)備好相關(guān)材料，按正規(guī)流程辦理了業(yè)務(wù)。小陳的堅(jiān)守，既避免了違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，也用專業(yè)和真誠(chéng)贏得了客戶的理解與尊重。
以人為本，守護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。某營(yíng)業(yè)所理財(cái)經(jīng)理小張，在合規(guī)防控與客戶服務(wù)之間找到了平衡。一位老年客戶前來(lái)辦理5萬(wàn)元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，系統(tǒng)彈窗提示該賬戶近期交易較為頻繁，需加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)核查。
小張沒(méi)有生硬地要求客戶說(shuō)明資金來(lái)源與用途，而是先以溫和的語(yǔ)氣拉近距離，詢問(wèn)客戶取款的具體安排。在客戶表示用于裝修房屋后，小張通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)查詢賬戶交易流水，并對(duì)客戶進(jìn)行大額取款風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)無(wú)異常交易記錄。她一邊快速指導(dǎo)柜員為客戶辦理取款業(yè)務(wù)，一邊主動(dòng)提醒客戶大額現(xiàn)金保管注意事項(xiàng)，全程服務(wù)耐心細(xì)致?？蛻襞R走時(shí)感慨道：“你們既保障了我的資金安全，又沒(méi)讓我多跑冤枉路，太貼心了?！毙埖淖龇?，既嚴(yán)格落實(shí)了反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)要求，又避免了過(guò)度核查引發(fā)客戶不滿，用合規(guī)服務(wù)贏得了客戶信任。
精益求精，規(guī)范日常運(yùn)營(yíng)管理。某網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人小王在一次自查中發(fā)現(xiàn)，公眾教育區(qū)的金融知識(shí)宣傳冊(cè)與保險(xiǎn)營(yíng)銷折頁(yè)混放在一起，違反了“公眾教育區(qū)不得擺放營(yíng)銷類資料”的規(guī)定。
他立即組織員工對(duì)宣傳材料進(jìn)行全面清理，將營(yíng)銷類資料全部移至專門的銷售專區(qū)，重新擺放消保知識(shí)手冊(cè)、反假幣指南等非營(yíng)銷類材料，并制定了“每周自查、專人負(fù)責(zé)”的管理制度。同時(shí)，小王對(duì)照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行金融許可證管理辦法》，逐項(xiàng)梳理網(wǎng)點(diǎn)證照管理情況，補(bǔ)全了金融許可證交接登記表，將交接登記簿、使用審批單、使用登記簿單獨(dú)裝訂成冊(cè)，確保證照管理規(guī)范有序?！翱此撇黄鹧鄣男∈?，實(shí)則是合規(guī)管理的重要一環(huán)，一旦疏忽就可能埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患?！毙⊥醯膰?yán)謹(jǐn)細(xì)致，讓合規(guī)融入網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)的每一個(gè)角落。
合規(guī)之路，任重道遠(yuǎn)。從柜員的一次合理拒絕，到理財(cái)經(jīng)理的溫情服務(wù)，再到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)排查……無(wú)數(shù)“小事”的堅(jiān)守和持續(xù)的創(chuàng)新實(shí)踐，詮釋著“守牢合規(guī)底線、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的深刻內(nèi)涵，讓合規(guī)成為企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的堅(jiān)實(shí)保障。
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