用最樸素語言守護財富夢想
參加此次大賽，不僅是對專業(yè)能力的淬煉，更是對服務初心的重溫。這份榮譽將激勵我繼續(xù)扎根水鄉(xiāng)，用更溫暖、更專業(yè)的服務，守護好每一位客戶的財富夢想。
從2021年加入江蘇省宿遷市郵政分公司，到2022年轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理，再到2025年榮獲郵儲銀行總行十佳理財經(jīng)理暨卓越財富顧問大賽十佳理財經(jīng)理稱號，這份成長，凝聚著我對水鄉(xiāng)百姓的深厚感情，也見證著我對理財事業(yè)的執(zhí)著追求。
在實踐中淬煉成長
宿遷是水鄉(xiāng)，百姓多以水產(chǎn)養(yǎng)殖、農(nóng)作物種植為生，資金流動具有明顯的季節(jié)性特征。剛?cè)肼殨r，我每天接待的都是帶著泥土氣息的客戶，他們提到理財總是擺手說“不懂”“不敢”“不會”。
2022年夏天，養(yǎng)殖小龍蝦的劉大哥帶著20萬元來存款。我嘗試推薦一款理財產(chǎn)品時，他皺著眉頭問：“小姑娘，你說這個理財好，能不能保證不虧？我們養(yǎng)蝦人賺的都是辛苦錢，可經(jīng)不起折騰啊！”我當時雖然背誦了很多產(chǎn)品參數(shù)，卻無法用通俗易懂的方式解釋清楚風險收益特征。最終，劉大哥選擇了定期存款。
這件事讓我深刻意識到，光有理論知識遠遠不夠，必須用百姓聽得懂的語言來傳遞專業(yè)的理財觀念。從此，我開始了“瘋狂”的學習，并特別注意把專業(yè)術語“翻譯”成百姓能理解的語言：資產(chǎn)配置，我比作“不把所有的雞蛋放在一個籃子里”；基金定投，比喻成“零存整取的高級版”；保險保障，理解為“給家庭撐起一把保護傘”。此后，這些都成為我服務客戶的有效工具。
在水鄉(xiāng)深處讀懂客戶
2022年轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理后，我先后調(diào)任3個鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點。我深知，要做好理財服務，必須深入了解當?shù)禺a(chǎn)業(yè)特點和經(jīng)濟周期。
2023年春天，在皂河網(wǎng)點，我遇到了經(jīng)營農(nóng)家樂的王大姐，她有10萬元原本打算存定期。通過深入交談，我了解到她計劃在當年國慶節(jié)旅游旺季前改造廚房，但具體時間還沒確定。于是，我建議她采用階梯式配置：2萬元做活期理財，保證日常周轉(zhuǎn)；3萬元配置3個月定期產(chǎn)品，應對可能提前的裝修計劃；5萬元配置半年期穩(wěn)健理財，獲得更高收益。王大姐采納建議后，不僅獲得了比定期存款更高的收益，還在裝修時能夠靈活取用資金。后來，她成了我的忠實“粉絲”，還介紹了不少同行來找我做理財規(guī)劃。
這樣的案例在我的工作中比比皆是。我堅持用“三多”工作法：多走一步，經(jīng)常走訪養(yǎng)殖塘、種植基地；多問一句，深入了解資金使用計劃；多想一層，為客戶提供最合適的配置建議。如今，我服務的客戶超過2000戶，管理資產(chǎn)規(guī)模超3億元，客戶滿意度始終保持在98％以上。
讓理財知識滋潤萬家
客戶的信任始終是我前進的最大動力，每當看到客戶從迷茫到安心、從試探到信賴，我都深感這份工作的價值遠超金融本身。它關乎夢想，關乎未來，關乎一個家庭對美好生活的向往。
在這個過程中，我始終牢記金融工作的社會責任。特別是在服務老年客戶時，我不僅關注他們的理財需求，還會耐心解答智能手機使用問題，指導他們識別電信網(wǎng)絡詐騙。這些看似微不足道的小事，卻是守護客戶資金安全的重要環(huán)節(jié)。有一次，我?guī)椭晃华毦永先俗R破了一起電信詐騙，避免了她多年的積蓄毀于一旦。老人拉著我的手說：“你們郵政人就像自家人一樣可靠?！?/p>
回顧成長歷程，我最大的感悟就是：真正的專業(yè)，是能用最樸素的語言解釋最復雜的道理；最好的服務，是能站在客戶角度思考問題。（邸亞崢整理）
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