深耕躬行 為客戶守護(hù)財(cái)富
第二次代表安徽郵政參加總行十佳理財(cái)經(jīng)理暨卓越財(cái)富顧問(wèn)大賽，我既感到榮幸又倍感壓力。再次獲得卓越財(cái)富顧問(wèn)這一殊榮，讓我更加懂得堅(jiān)持初心、在競(jìng)爭(zhēng)中學(xué)習(xí)的意義。
歷經(jīng)12載春秋，我在郵政多崗位的淬煉中逐漸成長(zhǎng)為一名專業(yè)的財(cái)富顧問(wèn)，不僅斬獲多項(xiàng)榮譽(yù)，更在財(cái)富管理領(lǐng)域走出了一條扎實(shí)的成長(zhǎng)之路。
踏歌而行 做財(cái)富管理的“深耕者”
沒(méi)有扎實(shí)的專業(yè)功底，就無(wú)法真正贏得客戶的信任。因此，我系統(tǒng)學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，并給自己立下了小小的目標(biāo)——每年至少要考取一項(xiàng)專業(yè)證書(shū)。通過(guò)不懈努力，我陸續(xù)考取了銀行從業(yè)、基金從業(yè)、AFP、CFP等專業(yè)證書(shū)。
這些向上生長(zhǎng)的印記，也讓我在服務(wù)客戶工作中更加專業(yè)。2020年，客戶徐先生計(jì)劃將到期的100余萬(wàn)元存款全部投入股市。經(jīng)過(guò)仔細(xì)評(píng)估，我發(fā)現(xiàn)全倉(cāng)股票超出其風(fēng)險(xiǎn)接受范圍，于是為他定制了更穩(wěn)健的資產(chǎn)配置方案：以存款和穩(wěn)健理財(cái)打底，通過(guò)定投基金參與權(quán)益市場(chǎng)。半年后，股市震蕩回調(diào)，徐先生的資產(chǎn)卻實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，還專程來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)表示感謝。
知行合一 做步履不停的“躬行者”
2021年，我轉(zhuǎn)型成為財(cái)富顧問(wèn)。日常工作中，我不僅要協(xié)助理財(cái)經(jīng)理開(kāi)發(fā)高端客戶、制定財(cái)富規(guī)劃方案，還要協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化活動(dòng)體驗(yàn)。為了實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，我?guī)ьI(lǐng)團(tuán)隊(duì)定期開(kāi)展客戶投教類活動(dòng)，同時(shí)，建立客戶微信群，分享財(cái)經(jīng)資訊，推送專屬權(quán)益，讓金融知識(shí)變得生動(dòng)，讓服務(wù)更有溫度。
在一次客戶陪訪中，我認(rèn)識(shí)了客戶張女士。張女士是潛山路郵政營(yíng)業(yè)所周邊的商貿(mào)客戶，通過(guò)理財(cái)經(jīng)理邀約多次參加網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)逐漸建立了信任。在深入溝通中，我了解到客戶對(duì)宏觀市場(chǎng)分析、一對(duì)一服務(wù)、系統(tǒng)性資產(chǎn)配置的需求強(qiáng)烈，便為其設(shè)計(jì)了個(gè)性化的資配方案。通過(guò)悉心維護(hù)，張女士陸續(xù)將資金轉(zhuǎn)入潛山路營(yíng)業(yè)所，先后配置了躉交保險(xiǎn)100萬(wàn)元、定期存款60萬(wàn)元、理財(cái)產(chǎn)品100萬(wàn)元。
堅(jiān)守初心 做轉(zhuǎn)型發(fā)展的“引領(lǐng)者”
面對(duì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的發(fā)展要求，我創(chuàng)新采用“三大三小”工作法，推動(dòng)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍素質(zhì)提升。
小陣地帶動(dòng)大服務(wù)，打破服務(wù)空間的限制，把客戶陪伴延伸到財(cái)富中心之外。企業(yè)宣講、社區(qū)沙龍、養(yǎng)生課堂，都可以成為我們與客戶交流的平臺(tái)。小投入帶來(lái)大提升，建立理財(cái)經(jīng)理分層級(jí)培訓(xùn)機(jī)制。對(duì)新晉理財(cái)經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)崗位職責(zé)和基礎(chǔ)知識(shí)；對(duì)中堅(jiān)理財(cái)經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)新產(chǎn)品特點(diǎn)、賣點(diǎn)和客戶經(jīng)營(yíng)策略；對(duì)頭部理財(cái)經(jīng)理，重點(diǎn)加強(qiáng)投研分析能力和沙龍主講能力提升。同時(shí)，我建立理財(cái)經(jīng)理榮譽(yù)體系，通過(guò)“問(wèn)、聽(tīng)、教、幫、促”，精準(zhǔn)助力理財(cái)經(jīng)理成長(zhǎng)。小清單帶來(lái)大產(chǎn)能，堅(jiān)持每日、每周、每月給自己制定計(jì)劃清單，并定期復(fù)盤(pán)培訓(xùn)、陪訪及活動(dòng)效果。
12年，是一個(gè)時(shí)間的刻度，更是一段青春的記錄。未來(lái)，我將持續(xù)為客戶守護(hù)財(cái)富，為團(tuán)隊(duì)賦能助力，為郵政代理金融的轉(zhuǎn)型發(fā)展貢獻(xiàn)光與熱。（邸亞崢整理）
- 前一則: 一場(chǎng)村口的“物流革命”
中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司版權(quán)所有京ICP備15035540號(hào)
京公網(wǎng)安備11010202010949聯(lián)系我們