商丘郵政樹立財富管理新標(biāo)桿
河南省商丘市郵政分公司2025年以“精準(zhǔn)定位、策略創(chuàng)新、隊(duì)伍強(qiáng)化”為核心，打出一套系統(tǒng)化“組合拳”，推動財富金融管理體系建設(shè)與業(yè)務(wù)產(chǎn)能同步提升。截至目前，商丘郵政新增財富客戶7236戶，規(guī)模達(dá)4.2萬戶，位居全省郵政第一；新增VIP客戶2.81萬戶，新增私行客戶41戶；基金、理財及資管產(chǎn)品保有量突破41.76億元，新客理財銷量達(dá)21.18億元，非貨幣基金與代銷中郵證券資管產(chǎn)品銷量分別達(dá)10.38億元與1.6億元，多項(xiàng)指標(biāo)位居全省郵政前列。
商丘郵政采用“措施激勵+能力賦能”雙輪驅(qū)動策略，全面激發(fā)營銷動能。在措施激勵方面，商丘郵政通過“考核約束+獎勵激勵”的雙重機(jī)制，提高營銷獎勵標(biāo)準(zhǔn)，并圍繞各階段重點(diǎn)及專項(xiàng)營銷活動強(qiáng)化業(yè)務(wù)協(xié)同，有效調(diào)動了網(wǎng)點(diǎn)積極性。在能力賦能方面，商丘郵政以支局負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理為核心，聚焦產(chǎn)品特性、溝通技巧與風(fēng)險匹配等關(guān)鍵內(nèi)容，組織開展大型集中培訓(xùn)9場、縣域?qū)ｍ?xiàng)培訓(xùn)70余場，著力提升隊(duì)伍專業(yè)水準(zhǔn)。
商丘郵政依托“數(shù)據(jù)驅(qū)動+多維畫像”策略，精準(zhǔn)鎖定目標(biāo)客群。在基礎(chǔ)畫像層面，商丘郵政通過對全市長期存款客戶的深度分析，成功定位資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一、配置潛力巨大的核心群體。在價值聚焦層面，商丘郵政聯(lián)動智慧營銷2.0系統(tǒng)與外部場景，構(gòu)建起涵蓋需求、資產(chǎn)及場景三大維度的篩選模型，有效拓寬了高價值客戶的覆蓋范圍。
商丘郵政還通過“客戶投教+全流程跟進(jìn)”的模式，系統(tǒng)性地優(yōu)化客戶體驗(yàn)與深化關(guān)系經(jīng)營。針對目標(biāo)客戶，商丘郵政2025年以來開展了1270余場網(wǎng)點(diǎn)財富沙龍，創(chuàng)新推出“高考公益講座”“投資策略會”等活動，有效提升了客戶參與深度與投資積極性。
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