用專業(yè)與責任守好萬家財富
本次賽事令我重新省思專業(yè)能力的深層內涵。我將持續(xù)筑牢專業(yè)研判功底，錨定客戶真實需求，在財富管理賽道務實深耕，為客戶守好財富。
若將財富管理比作守護萬家期許的長跑，那么專業(yè)是腳下的路，責任是心中的光。2015年，我懷著對金融服務的敬畏，入職陜西省西安市郵政分公司。從普通柜員到財富顧問，入職以來，我始終以“為客戶守好財富、為未來布局規(guī)劃”為信念。企業(yè)給予的平臺、客戶托付的信任，促使我在專業(yè)深耕中不斷進階，愈發(fā)明晰財富顧問“以智賦能、以心護航”的職責真諦。
初入郵門 方寸踐初心
初到網(wǎng)點，每日在柜臺前，接觸最多的是帶著生活期許的客戶。有阿姨攥著養(yǎng)老錢在問“存定期還是買理財穩(wěn)”；有個體商戶急著問“資金周轉時咋兼顧收益”；有年輕父母輕聲詢問“孩子教育金該咋存才夠”。這些訴求讓我明白，客戶缺的不是財富積累，而是貼合自身的專業(yè)指引。
為鍛造硬實力，企業(yè)為還是新人的我們搭建了系統(tǒng)的成長階梯：集團公司制定統(tǒng)一的新人培養(yǎng)框架與金融從業(yè)基礎認證標準，明確職業(yè)成長路徑與專業(yè)能力基準；陜西省郵政分公司依托區(qū)域金融市場特點，同時整合學習資源庫，有效銜接通用知識與本地服務場景，彌補兩者間的適配斷層；西安市郵政分公司則聚焦實操落地，定期組織“金融訓練營”，夯實專業(yè)根基；網(wǎng)點更按月開展復盤，幫我們避開“溝通誤區(qū)”“方案偏差”等問題。我格外珍惜這些學習機會，先后考取AFP、CFP等證書，為轉型奠定基礎。
轉型進階 平臺強本領
2019年，憑借扎實的基礎與對客戶的熟悉度，我成為網(wǎng)點的理財經(jīng)理?？蛻舳嘣⑸顚哟蔚男枨?，向我提出了新的挑戰(zhàn)。企業(yè)的資源賦能，助我突破瓶頸。
陜西省分公司聚焦高凈值客戶服務能力提升，聯(lián)合行業(yè)專家開展專項培訓，深度解析信托運作、稅務優(yōu)化等核心知識，為我夯實服務復雜需求的專業(yè)根基；西安市分公司針對理財經(jīng)理開設“金融專業(yè)提升班”，并搭建全省同行交流平臺，讓我們系統(tǒng)學習“客戶分層維護”“風險精準畫像”“家庭財務體檢”等實戰(zhàn)方法。
通過學習，我逐步形成了“風險—需求—產(chǎn)品”三維服務邏輯，客戶留存率穩(wěn)步提升，AUM規(guī)模逐年增長。2024年，憑借扎實的服務積累與專業(yè)能力，我成功通過選拔，成為集團公司級財富顧問。
深耕客戶 服務贏信任
晉級財富顧問后，面對高凈值客戶在企業(yè)資產(chǎn)與家庭財富隔離等領域的復雜需求，我始終堅持深研行業(yè)特性、精準破解痛點、前瞻規(guī)劃布局。我通過高凈值客戶陪談陪訪機制和定制化高客主題活動，洞悉客戶需求，延伸服務場景，切實將平臺優(yōu)勢轉化為全鏈條服務實效。同時，我為網(wǎng)點理財經(jīng)理提供專業(yè)培訓支撐，帶動團隊成長。
企業(yè)主趙先生的核心訴求，是隔絕企業(yè)經(jīng)營風險對家庭財富的沖擊。為此，我邀請律師與稅務師，為其提供專項服務。方案落地后，盡管趙先生曾遭遇短期資金壓力，但他的家庭財富未受波及。他由衷地感慨：“郵政的專業(yè)服務讓人踏實。”
金花財富中心運營以來，我們策劃了多場高客主題活動，如以“健康+財富雙升”為核心，聯(lián)合多家著名醫(yī)療機構提供一體化服務；構建“郵政+商會+企業(yè)”三方聯(lián)動模式，推動金融業(yè)務、寄遞資源與企業(yè)需求的協(xié)同對接等，客戶參與后轉介紹率提升顯著。
這些實踐讓我愈發(fā)明晰財富顧問的職責內核：遠不只是定制資產(chǎn)配置方案那么簡單，更在于以陪談陪訪洞察深層需求、以主題活動延伸服務價值、以培訓支撐帶動團隊成長，用專業(yè)能力守護客戶財富安全與長遠期許。（邸亞崢整理）
- 前一則: 郵政鬧“村晚”
- 后一則: 中藥寄遞到家 良藥不必“苦等”
友情鏈接：
中國郵政集團有限公司版權所有京ICP備15035540號
京公網(wǎng)安備11010202010949聯(lián)系我們