呂梁郵銀精準(zhǔn)觸達提升“融資E”客戶轉(zhuǎn)化率
2025年，山西省呂梁市郵政分公司協(xié)同郵儲銀行呂梁市分行實現(xiàn)“融資E”貸款凈增超6300萬元。呂梁郵銀將“融資E”業(yè)務(wù)發(fā)展納入年度重點工作統(tǒng)籌謀劃，建立并固化郵銀月度聯(lián)席會議機制，共同分析市場動態(tài)、梳理業(yè)務(wù)痛點、總結(jié)推廣先進經(jīng)驗，明確階段性工作重點，形成“分析—決策—執(zhí)行—反饋”的有效管理閉環(huán)。針對一線人員在產(chǎn)品宣傳、客戶甄選等方面的困惑，組織多輪專項培訓(xùn)，確保一線人員熟練掌握產(chǎn)品特性、準(zhǔn)入條件及營銷技巧，為市場拓展奠定能力基礎(chǔ)。
為精準(zhǔn)觸達目標(biāo)客戶，呂梁郵政于去年一季度集中開展了客戶走訪活動，累計走訪合作站點、商戶、中小企業(yè)及農(nóng)戶、養(yǎng)殖戶等客戶1800余戶。通過全覆蓋走訪，廣泛宣傳“融資E”貸款產(chǎn)品，初步摸排客戶融資需求，構(gòu)建了潛在客戶數(shù)據(jù)庫。同時，呂梁郵銀充分利用CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對存量客戶進行深度分析，篩選潛在融資客戶，由郵儲銀行員工進行“一對一”精準(zhǔn)對接與跟進，有效提升了客戶轉(zhuǎn)化率。
此外，呂梁郵銀建立了“清單化+復(fù)盤制”日常管理模式，每日安排專人全程跟蹤意向客戶的申請、審批、放款進度；日終召開復(fù)盤會議，逐戶分析推進難點，集體研討解決方案，確保客戶需求得到及時響應(yīng)。此外，呂梁郵銀對已授信客戶定期進行回訪，關(guān)心資金使用情況，持續(xù)提供咨詢服務(wù)，以專業(yè)、貼心、周到的售后服務(wù)增強客戶黏性。
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