根據(jù)集團(tuán)公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2024年10月15日至12月31日，集團(tuán)公司黨組第五巡視組對(duì)云南省分行黨委開(kāi)展了常規(guī)巡視。2025年3月11日，黨組巡視組向云南省分行黨委反饋了巡視意見(jiàn)。經(jīng)過(guò)認(rèn)真整改，根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
?。ㄒ唬┨岣咚枷胝J(rèn)識(shí)
云南省分行黨委深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于巡視整改的重要論述，集團(tuán)公司黨組劉愛(ài)力書(shū)記在2024年第二批巡視集中反饋會(huì)議上的講話以及集團(tuán)黨組巡視反饋意見(jiàn)，強(qiáng)化對(duì)巡視整改的政治自覺(jué)、思想自覺(jué)、行動(dòng)自覺(jué)。
?。ǘ?qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)
及時(shí)調(diào)整省分行黨委巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室；召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議和巡視整改工作安排部署會(huì)議，對(duì)整改工作做部署安排；建立巡視整改工作例會(huì)制度，共召開(kāi)黨委會(huì)暨巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議9次。并召開(kāi)了巡視整改專(zhuān)題民主生活會(huì)。
（三）黨委書(shū)記切實(shí)履行整改第一責(zé)任人責(zé)任
黨委書(shū)記認(rèn)真落實(shí)“四個(gè)親自”，帶頭領(lǐng)辦具體問(wèn)題16個(gè)。督促提醒領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員落實(shí)整改責(zé)任；支持紀(jì)檢機(jī)構(gòu)依規(guī)依紀(jì)依法處置巡視移交的問(wèn)題線索；組織相關(guān)部門(mén)認(rèn)真辦理巡視移交的信訪事項(xiàng)。
?。ㄋ模╊I(lǐng)導(dǎo)班子其他成員認(rèn)真落實(shí)“一崗雙責(zé)”
領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員各司其職，分頭抓實(shí)各自分管范圍內(nèi)的整改工作，履行好“一崗雙責(zé)”。
（五）加強(qiáng)巡視整改日常監(jiān)督
紀(jì)檢機(jī)構(gòu)切實(shí)履行巡視整改監(jiān)督責(zé)任，制定《省分行2025年集團(tuán)公司巡視整改監(jiān)督檢查工作方案》，明確任務(wù)措施，推動(dòng)巡視整改任務(wù)落實(shí)；通過(guò)制發(fā)工作提示函等方式，督促責(zé)任單位落實(shí)整改責(zé)任。組織部門(mén)加強(qiáng)對(duì)巡視反饋的選人用人、干部人才隊(duì)伍建設(shè)等方面問(wèn)題的整改監(jiān)督。
二、巡視反饋重點(diǎn)問(wèn)題整改落實(shí)情況
?。ㄒ唬┰凇敖y(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展”方面
一是“一縣一策”落地見(jiàn)效，農(nóng)牧貸業(yè)務(wù)授信戶數(shù)、凈增、結(jié)余金額均排全國(guó)第1；全面啟動(dòng)“一縣一美”項(xiàng)目，儲(chǔ)備項(xiàng)目59個(gè)，授信批復(fù)項(xiàng)目3個(gè)。“園區(qū)經(jīng)濟(jì)”深耕渠道建設(shè)，實(shí)體貸款凈增超計(jì)劃完成。
二是信用卡業(yè)務(wù)加速發(fā)展。全省信用卡有效客戶完成率全國(guó)排名第1。雙綁率高于全國(guó)平均水平。全省以舊換新交易筆數(shù)、特惠參活客戶數(shù)、參活特惠商戶數(shù)、大額分期業(yè)務(wù)均完成較好。
三是加大對(duì)云南地方平臺(tái)、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目的支持力度，截至9月末全省公司信貸凈增超總行下達(dá)的信貸投放凈增計(jì)劃；開(kāi)展織網(wǎng)補(bǔ)網(wǎng)活動(dòng)等多種措施提高客戶數(shù)量，公司客戶拓展完成全年序時(shí)進(jìn)度。
四是提高票據(jù)交易量。截至9月末，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總交易量同比增加51.59%；商票非息貢獻(xiàn)率、票據(jù)非息總收入均較去年同期相比增長(zhǎng)。
五是加強(qiáng)代發(fā)單位名單制維護(hù)。新增有效客戶數(shù)疊加1+3基礎(chǔ)服務(wù)客戶占比全行排名第4；富嘉客戶完成率全行排名第3。
六是確保銀團(tuán)貸款、債券承銷(xiāo)、貸款承諾函相關(guān)業(yè)務(wù)有效貢獻(xiàn)中收。公司+投行板塊超額完成全年公司中收任務(wù)。
七是堅(jiān)持以RAROC為標(biāo)尺開(kāi)展動(dòng)態(tài)配置，根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征，靈活調(diào)整資本分配。小企業(yè)貸款和個(gè)人貸款和凈增均排名前列。
?。ǘ┰诼鋵?shí)“五篇大文章”方面
一是做好社保養(yǎng)老客群的服務(wù)工作。在全省所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備上線社保業(yè)務(wù)辦理功能，推動(dòng)便利化服務(wù)。
二是郵銀協(xié)同促進(jìn)社?？腿和卣购蜕绫？腿篈UM提升。第一支柱社保客戶AUM增幅大于總行的增幅目標(biāo)。
三是聚焦重點(diǎn)項(xiàng)目，以一縣一美”的策略推動(dòng)與政府合作。通過(guò)了紅河彌勒市東風(fēng)片區(qū)鄉(xiāng)村振興項(xiàng)目審批；獲批了建水小火車(chē)提質(zhì)改造項(xiàng)目；已營(yíng)銷(xiāo)儲(chǔ)備文旅、康養(yǎng)行業(yè)項(xiàng)目19個(gè)。
?。ㄈ┰诮ㄔO(shè)“一流大型零售銀行”方面
一是加強(qiáng)服務(wù)鄉(xiāng)村振興組織領(lǐng)導(dǎo)。在重點(diǎn)幫扶縣貸款結(jié)余方面增速高于總行貸款增速，已達(dá)成監(jiān)管下達(dá)要求。
二是加大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)支持力度，加大涉農(nóng)領(lǐng)域信貸支持力度。個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款結(jié)余、涉農(nóng)貸款結(jié)余、公司信貸涉農(nóng)貸款均超計(jì)劃完成。
三是深入推進(jìn)郵銀協(xié)同。全省融資E凈增計(jì)劃完成率全國(guó)排名第7位。
四是持續(xù)加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)單位儲(chǔ)備和管理，全省非房消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)完成總行計(jì)劃，全國(guó)排名第7位。汽車(chē)貸款本年凈增全國(guó)排名第5。
五是發(fā)揮協(xié)同機(jī)制作用，提升協(xié)同引薦公司存款規(guī)模，協(xié)同項(xiàng)目達(dá)標(biāo)率100%，重點(diǎn)協(xié)同項(xiàng)目主要業(yè)務(wù)指標(biāo)均超序時(shí)進(jìn)度，其中融資E項(xiàng)目、郵銀協(xié)同對(duì)公業(yè)務(wù)目標(biāo)超額完成全年任務(wù)目標(biāo)。
?。ㄋ模┰凇巴七M(jìn)全面從嚴(yán)治黨”方面
一是完善部門(mén)績(jī)效考核制度，印發(fā)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省分行機(jī)關(guān)部門(mén)績(jī)效考核辦法》等文件。
二是印發(fā)云南省分行黨建工作述職評(píng)議考核方案，完成年度黨建述職評(píng)議考核，對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為“一般”的單位黨委進(jìn)行了約談提醒。
三是印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展2025年度省分行貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記重要指示批示精神和黨中央重大決策部署監(jiān)督工作的通知》；組織省分行和各二級(jí)分行按季分級(jí)開(kāi)展政治監(jiān)督。
四是綜合運(yùn)用警示教育大會(huì)、典型案例剖析通報(bào)等方式開(kāi)展警示教育，引導(dǎo)黨員干部筑牢防線。
（五）在“干部人才隊(duì)伍建設(shè)”方面
一是印發(fā)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省分行領(lǐng)導(dǎo)人員交流工作規(guī)定》等文件，明確輪崗調(diào)整要求并開(kāi)展宣貫工作。同時(shí)，對(duì)反饋任現(xiàn)職超年限未交流的中層副職完成輪崗。
二是推進(jìn)落實(shí)省分行機(jī)關(guān)與基層單位上下交流工作。印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展2025年云南省分行本部與基層單位交流工作的通知》，并組織實(shí)施。
三是將選人用人工作納入分行“大監(jiān)督”及紀(jì)檢監(jiān)督聯(lián)席會(huì)議暨貫通協(xié)同有關(guān)監(jiān)督工作事項(xiàng)清單中。
四是對(duì)在2024年業(yè)績(jī)考核結(jié)果靠后干部的提任全過(guò)程開(kāi)展倒查工作，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)提任的情形。
?。┰凇皟?nèi)控合規(guī)管理”方面
一是印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)省分行采購(gòu)集約化管理的通知》等文件，明確了采購(gòu)申請(qǐng)?zhí)釄?bào)流程和提交采購(gòu)后續(xù)相關(guān)流程。
二是制定合同履約保證金明白卡，建立合同履約保證金收繳臺(tái)賬，梳理和落實(shí)履約執(zhí)行情況。至9月末，采購(gòu)項(xiàng)目中均已落實(shí)需遞交保證金的項(xiàng)目，采購(gòu)合同條款中明確了將履約保證金/保函提交依據(jù)作為付款前提。
三是對(duì)郵銀網(wǎng)點(diǎn)金融許可證管理情況進(jìn)行全面排查及總結(jié)，針對(duì)存在的保管問(wèn)題開(kāi)展問(wèn)責(zé)，并對(duì)13個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展運(yùn)營(yíng)管理現(xiàn)場(chǎng)檢查。
四是下發(fā)云南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管行政處罰情況的通報(bào)，及時(shí)按要求完成處罰信息報(bào)送，并完成整改問(wèn)責(zé)。
?。ㄆ撸┰凇奥鋵?shí)巡視、審計(jì)整改要求”方面
一是完成相關(guān)整改問(wèn)責(zé)，印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改問(wèn)責(zé)工作的通知》，明確并規(guī)范高管人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)整改流程。
二是針對(duì)ETC卡問(wèn)題，目前已完成省分行庫(kù)存ETC卡、簽實(shí)物清點(diǎn)工作，賬實(shí)相符。
三、需長(zhǎng)期整改事項(xiàng)進(jìn)展情況
（一）在“統(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展”方面
一是針對(duì)監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴，已完成壓降整改。制定《2025年投訴舉報(bào)“強(qiáng)基降量”攻堅(jiān)深化年活動(dòng)方案》，確保集中整改期內(nèi)按監(jiān)管強(qiáng)要求實(shí)現(xiàn)監(jiān)管轉(zhuǎn)送投訴同比負(fù)增。二是在省、市分行層面成立專(zhuān)項(xiàng)協(xié)調(diào)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)相關(guān)樓盤(pán)及客戶進(jìn)行全面梳理和分析，做好后續(xù)存量客戶的風(fēng)險(xiǎn)化解。
?。ǘ┰诼鋵?shí)“五篇大文章”方面
從持續(xù)推動(dòng)小微企業(yè)走訪開(kāi)展產(chǎn)品宣傳、綜合線下及線上業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展加快拓展縣域小微企業(yè)貸款、開(kāi)展“一縣一特色，一行一策略”工作等方面持續(xù)推動(dòng)普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）在“防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”方面
一是積極進(jìn)行逾期不良管理，著力壓降不良規(guī)模，從嚴(yán)控制新增不良生成。二是通過(guò)積極拓展省內(nèi)其他行業(yè)和客戶，緩釋行業(yè)集中度問(wèn)題。三是監(jiān)測(cè)高風(fēng)險(xiǎn)的分支機(jī)構(gòu)，結(jié)合條線盡職檢查，運(yùn)用多種風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)排查，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。四是聚焦處置短板，科學(xué)把握清收處置節(jié)奏，加大清收、轉(zhuǎn)讓等工作力度。
四、下一步工作打算
?。ㄒ唬┻M(jìn)一步提高政治站位
嚴(yán)格按照整改工作要求，對(duì)已整改完成的問(wèn)題，適時(shí)做好檢視和深化整改，對(duì)需持續(xù)整改的問(wèn)題，以釘釘子精神確保后續(xù)各項(xiàng)整改措施落實(shí)、落地。
（二）堅(jiān)持治當(dāng)前與管長(zhǎng)遠(yuǎn)相結(jié)合
堅(jiān)持巡視整改工作與經(jīng)營(yíng)發(fā)展工作相融合，把常態(tài)化落實(shí)巡視整改要求作為全行改進(jìn)作風(fēng)、推動(dòng)工作、加快發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)，以務(wù)實(shí)有效的工作作風(fēng)推進(jìn)整改成果的轉(zhuǎn)化。
歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見(jiàn)建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。公開(kāi)期限：2025年12月1日至12月12日。聯(lián)系電話：0871-63316891（工作日8:30-17:30）；電子郵箱：jiancha@yn.psbcoa.com.cn。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行云南省分行黨委
2025年12月1日
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